246. Consultorio sobre fondos

Bienvenidos una semana más al podcast sobre inversión y educación financiera, fondos de inversión y valores. Mi nombre es Eusebio Gómez, soy asesor financiero y tengo la misión de hacer las cosas de manera diferente, ayudar a muchas personas a lograr buenos resultados financieros y con ello proporcionarles el conseguir la vida que desean llevar.

Como siempre recuerdo que para cualquier duda o consulta sobre este podcast mi dirección de email es eusgómez arroba gmail.com. Bueno, también empezamos como siempre recordando la responsabilidad y el aviso legal. La actual presentación tiene un carácter informativo y divulgativo, no supone bajo ningún término ninguna recomendación de compra o de venta de ninguno de los fondos o acciones mencionados en este podcast.

La publicación de este podcast es a título personal, al reflejar opiniones su contenido es meramente informativo y por tanto no debe ser tratado como recomendaciones de valoración de cartera, compra o venta de ninguno de los productos mencionados, ni servir de base para recomendaciones de inversión. Cada persona debe conocer su horizonte de inversión y su perfil como inversor. Cada inversor ha de realizar su análisis previo antes de tomar una decisión de inversión y en cualquier caso es responsable de sus acciones.

Bueno esta semana vamos con un capítulo sobre consultorio que tengo bastantes preguntas por aquí que me han llegado durante el último mes y vamos a darle un un repaso. Como siempre recordaros y agradeceros ya sabéis que le des like a la aplicación en ebooks, en spotify, en youtube, donde lo veáis. Bueno siempre nos ayuda a tener más más visibilidad. Recordaros también como siempre aunque ya muchos de vosotros lo sabéis publico todos los viernes a las 3 de la tarde.

Bueno pues sin más dilación empezamos con el consultorio. Creo que por aquí tengo una retaila importante de cuestiones. Vamos con la primera Francisco Cabrillana comenta lo siguiente buenos días Eusebio enhorabuena y muchas gracias por tu podcast. En cuanto a mi cartera sea a corto y largo plazo ya la tengo configurada y estoy bastante tranquilo con la misma. La duda me surge en cuanto a contratar un único fondo con un horizonte de 10-15 años para hacer frente cuando llegue el momento a los gastos de universidad de mis hijos.

En este fondo iría realizando aportaciones mensuales hasta llegar a un importe de unos 10.000 euros en un plazo de 3-4 años por lo que una de las características del fondo que busco es que no cobre comisiones cada vez que haga algún traspaso. Estoy mirando algunos de los grandes fondos españoles como Magallanes, Numantia o Adualor. Cabe destacar que el SP500 o la MSCI World ya los tengo en mis otras carteras para otros objetivos. Gracias. Bueno para lo que comentas yo haría pues de estos tres que comentas un tercio en cada fondo.

Evidentemente los tres no tienen comisiones por traspaso sólo hay una pequeña sólo hay un pequeño matiz en Adualor. Si lo contratas con ellos directamente sí tiene una comisión pero bueno tienes que estar un periodo mínimo de un año que entiendo que para lo que quieres pues tampoco sería gran problema y luego tienes la opción de que si contratas a Adualor en alguna plataforma del tipo que sea y ya con el código en verde con el código e y sin es de España con el código y sin el EU pues en ese caso ya no tienen esa comisión mínima de por reembolsar antes de un año.

Tampoco sería un problema porque bueno si vas a tres cuatro años y si vas haciendo aportaciones periódicas también tienes que tener en cuenta que cuando haces aportaciones periódicas y dentro de dos años sigues haciendo aportaciones periódicas y quieres sacar algo de dinero lo primero que vas a ir rescatando son las primeras con lo cual bueno pues siempre tendrías ahí un poco de un poco de margen pero entiendo que bueno siempre también es mejor diversificar entre los fondos que no únicamente en uno de los tres que has puesto que cualquiera de los tres te podría valer porque son son perfectos bueno según un siguiente cuestión Ricardo Carrera muy buenas Eusebio me agrada mucho saludarte y te doy la enhorabuena por el programa que difundes los viernes te sigo desde que te descubrí hace dos años y quisiera que me analices y me dieras consejos sobre los fondos que tengo de inversión tengo 64 años soy autónomo si tengo salud trabajaré hasta los 70 y mi intención es que cuando me jubile pueda disponer de ellos poco a poco un 50% del resto los pondré a nombre de mis nietos a largo plazo bueno tiene los siguientes fondos gestión boutique castañar 12% magallanes europea inequity 12,5 incométric fuk nartex 9% incométric ecuang global value 7% amundi sp 500 32% y vanguard global small cap 27,5% bueno yo no tengo todos los fondos que tienes sobre todo los de gestión