307.Consultorio sobre fondos

Bienvenidos una semana más al podcast sobre inversión y educación financiera, fondos de inversión y valores. Mi nombre es Eusebio Gómez, soy asesor financiero y tengo la misión de hacer las cosas de manera diferente, ayudar a muchas personas a lograr buenos resultados financieros y con ello proporcionarles el conseguir la vida que desean llevar. Como siempre os recuerdo que si tenéis cualquier duda o quieres que trate algún tema en próximos episodios, puedes escribirme a la dirección de correo electrónico EUS Bueno, y empezamos como siempre, importante, recordando la responsabilidad y el aviso legal. El contenido de este podcast tiene exclusivamente fines informativos. En ningún caso debe interpretarse como una recomendación personalizada de compra, venta o mantenimiento de valores, fondos de inversión o cualquier otro instrumento financiero mencionado. La publicación de este podcast es a título personal. Las opiniones expresadas reflejan únicamente el punto de vista del autor en el momento de su emisión y pueden cambiar sin previo aviso.

Cada inversor debe analizar su situación financiera personal, su horizonte temporal y su perfil de riesgo antes de tomar... cualquier decisión de inversión. El autor no se responsabiliza de las decisiones de inversión tomadas por los oyentes, siendo cada inversor el único responsable de sus propias acciones y resultados. Bien, pues sin más dilación. Vamos con el episodio de esta semana, de vuelta del verano, y como he recibido muchísimas consultas al respecto, pues vamos a hacer el consultorio de fondos y así actualizamos todas las consultas que me han llegado prácticamente en el verano, desde últimos de julio que hicimos el último. Bueno, pues empezamos por Eduardo Pérez, que nos hace la siguiente consulta. Llevo bastante tiempo escuchándote, me parecen muy interesantes tus podcasts, poca gente analiza el mercado de fondos como tú, de una forma tan clara y sencilla. Nadie dijo que esto fuera fácil, pero tu información es oro. Te comento los cuatro fondos que tengo, cada uno con plusvalías en torno o superiores al 10%. No me quejo, pero igual algún mixto que me ayude a controlar el riesgo no estaría mal.

Actualmente estoy 100% renta variable y me indica cuatro fondos, que en concreto son el Fidelity. Bueno, he de decir que los cuatro fondos son indexados. El primero es el Fidelity MSCI World, el segundo es el Fidelity MSCI Japón, el tercero es el Vanguard Emerging Market y el quinto es el Vanguard Small Cap. Vamos a ir uno por uno. El primero, el Fidelity MSCI World, pues bien, como su nombre indica, lo que hace es estar expuesto a todo el mundo. Que desde mi punto de vista... Es el que deberíamos de tener si queremos ir por la patada de indexados únicamente. Porque, por ejemplo, en este caso Eduardo lo que tiene, para que veamos un poco... Es un 25% en cada fondo, claro, pero tiene un 25% en el MSC Japón y a su vez tiene otro 25% en el Vanguard Emerging Market, con lo cual no está haciendo una gestión, vamos a llamarle pasiva de esto, como sería si invierte el 100% en el MSC World, sino que a su juicio, con buen criterio, eso lo dejamos, digamos, de lado, o con mal criterio, eso no lo vamos a juzgar, Cuando invertimos en un indexado lo que queremos de alguna manera es indexarnos al mundo, pero no por nosotros mismos ir asignando participaciones, porque entonces digamos que lo que es la gestión pasiva pierde bastante sentido, con lo cual yo no le veo mucho sentido tener un 25% de Japón y un 25% en Emerging Market, porque obviamente el mundo… Hay más cosas que Japón y hay más cosas que mercados emergentes y tener solo un 50% en esas dos partes, pues bueno, no me parece muy adecuado.

Dicho esto, vamos a repasar un poco qué tienen estos fondos dentro, pues bueno, para que veamos un poco. ¿Qué tenemos dentro del MSC World? Pues tenemos que un 5,5% lo tenemos en Nvidia, un 5% en Apple, un 3,8% en Microsoft, un 3,8% en Alphabet, un 2,7% en Amazon, Meta, lo que es Facebook, un 1%, Tesla, un 1%. Bueno, ¿esto qué quiere decir? Que incluso las mismas Apple, Microsoft o Alphabet ya están diversificadas por todo el mundo. Cotizan en Estados Unidos, pero tienen negocios en todo el mundo, con lo cual ya nos hace de por sí tener el MSC World una diversificación adecuada. Por exposición geográfica nos encontramos que Estados Unidos...