¿Cómo elegir el ETF perfecto? Guía práctica paso a paso | Invertir es Vivir

Sí que hay alguna desventaja de los fondos indexados, que normalmente yo no veo que se diga en ningún sitio, y es que en estos traspasos, que sí que es verdad que permite retrasar el pago de impuestos, también es cierto que tú te quedas fuera del mercado.

Y si en esos días el mercado decide subir, pues tú te has perdido esa subida.

Y ese es un riesgo real que tienen los traspasos.

A mí personalmente me ocurrió, pedí varios miles de euros en un traspaso por una cantidad bastante importante, porque el mercado subió esos días, y a mí eso no me ha gustado nada, y por eso yo la verdad que cada vez invierto más en ETF.

¿Qué tres pasos prácticos recomiendas para detectar un ETF entre, pues eso, miles de opciones que tenemos en el mercado? Pues al final, lo primero que yo diría es decidir la rentabilidad que has tenido los últimos cinco años, ahora estamos hablando de un 166%, teniendo en cuenta la bajada que ha tenido el dólar este año.

Un 166% es multiplicar tu dinero por 2,6, 2,66, casi 2,7, casi triplicar tu dinero en cinco años.

Es una rentabilidad brutal.

Si tú tuvieras que empezar hoy desde cero a comprar o a invertir en un ETF, ¿cuál elegirías para esa primera inversión? Para empezar, pues yo creo que está muy bien, engloba muchos sectores, su rentabilidad es muy buena, y su gratuidad no es tan alta.

No lo voy a dejar escapar, cuéntanos en qué, ya que me lo has dejado así, como se suele decir.

Cuéntanos en qué está invirtiendo, en qué está ahora mismo invirtiendo Gonzalo.

Ya sabéis, ya sabéis yo que no tenía, es que no tenía lo dicho que no me ibas a dejar escapar tan fácilmente.

Pues a ver, bueno, yo tengo un poco...

Bienvenidos a un nuevo episodio de Rompiendo al Mercado.

Hablar de ETFs y gestión pasiva es como si fueran la solución mágica, ¿no? Para invertir fácil, para hacerlo barato, sin complicaciones, pero ¿es realmente así? ¿Sabes cómo elegir ese ETF perfecto para ti? ¿Y cuándo es mejor, por ejemplo, un fondo indexado o un ETF? Hoy me siento con Gonzalo, que ya ha venido por aquí en más ocasiones, más bien conocido como Invertir es Vivir, con una newsletter que ya muchos conocéis, con más de 30.000 lectores, que ya ha venido el programa.

Y, bueno, en varias ocasiones hemos hablado con él de fondos de inversión, de gestión pasiva, de fondos indexados, y hoy queremos dar un paso más.

Queremos saber qué riesgos también tienen los ETFs, que en muchas ocasiones me habéis dicho, muchos de vosotros, que es complicado invertir en ETFs.

¿Es verdad que es tan complicado? ¿Y cuáles son los pasos prácticos para detectar un buen ETF entre miles de opciones que tenemos? Pues quédate hasta el final porque además también nos va a decir algunas opciones, como siempre que yo le pido de cara a los próximos meses, que pueden ser interesantes.

Gonzalo, ¿qué tal estás? Encantada, como siempre, de tenerte aquí y de ayudarnos con esto de la gestión pasiva.

Pues yo, nada, muy bien, encantado, como siempre, de que me hayas invitado al canal y con muchas ganas de hablar de gestión pasiva, de dinero, inversiones y, bueno, de ETFs, que es el tema de hoy y creo que lo vamos a pasar bien.

Claro que sí. Bueno, lo primero es hacerte esa pregunta que a mí me llena en muchas ocasiones.

Fíjate, la gente piensa que la gestión pasiva o los fondos, mejor dicho, de gestión pasiva, los fondos indexados, es como fácil, pero sin embargo, cuando hablamos de ETFs, les parece más complicado. ¿Es fácil invertir en ETFs y cómo funcionan? A ver, invertir en ETFs es muy fácil, pero es verdad que, para empezar, el nombre suena un poco raro.

Lo de ETF, pues bueno, cuando te familiarizas con él, pues sí, suena normal, es un nombre que suena un poco raro, pero yo creo que romper una lanza en favor de los ETFs es decir que es tan fácil invertir en un fondo indexado, en un fondo de inversión, como en un ETF.

Es que realmente es muy fácil, o sea, simplemente es cuestión de saber, lo difícil no es invertir en ETFs, sino saber en qué ETF es bueno invertir, que de eso vamos a hablar más adelante, pero realmente invertir es tan sencillo como conectarte a tu broker, lanzar la orden y ya está.

O sea, bueno, en los fondos de inversión lanzas una orden y en el ETF lanzas una orden y ya está.

Claro que hay más tipos de órdenes con los ETFs, pero la verdad que la orden por defecto siempre se ordena a mercado, es muy sencillo invertir en un ETF.

Yo creo que por el nombre y por los fondos indexados han hecho muy famosos de toda la vida, pues en España y en general en todos los países, pero en España más se ha invertido en fondos de inversión.

Esto de los ETF es algo que ha surgido desde hace menos años, más reciente.

El nombre es muy raro, pero al final ETF lo que significa es Exchange Traded Fund, que simplemente es un fondo de cotización, un fondo de inversión cotizado.

Es un fondo de inversión que cotiza los mercados, tan sencillo como es.

¿Cuál es la diferencia, ya que me has dicho los dos, porque mucha gente no sabe ni cuál es la diferencia entre un fondo de gestión pasiva, o sea un fondo de inversión de gestión pasiva y un ETF? Vale, sí, eso es una buena pregunta porque la verdad que mucha gente se la hace cuando se empieza a meter en un fondo de inversión. Yo mismo me la hacía hace unos años.

Pues la diferencia entre un fondo indexado y un ETF tienen dos diferencias grandes.

Para empezar, son muy parecidos en el sentido de que los dos replican índices.

Por ejemplo, el índice que todo el mundo conoce, el S&P 500.

Pues hay fondos indexados y ETFs que lo que hacen es replicar este índice.

Entonces eso lo hacen los dos, los dos replican el índice.

Pero la diferencia está principalmente en que el fondo de inversión no cotiza los mercados.