#E24 INVERTIR en el MSCI WORLD: Diversificación global, rentabilidad histórica y MEJORES OPCIONES

Hola y bienvenidos a Objetivo Libertad Financiera. En el episodio de hoy, que por cierto grabo en solitario, vamos a sumergirnos en el mundo de la inversión indexada y más concretamente en el MSCI World. Si alguna vez te has preguntado qué es este índice, cómo funciona, qué empresas incluye, cómo se ha comportado históricamente y cuáles son las mejores maneras de invertir en él a través de fondos o ETFs, este episodio es para ti.

Hablaremos de qué es el MSCI World, su diversificación al dedillo geográficamente y sectorialmente hablando, un análisis cuantitativo de cómo ha funcionado históricamente y qué probabilidades hay de perder o no perder dinero y las diferentes opciones de inversión a través de fondos indexados y ETFs, incluyendo comisiones y las mejores opciones actuales. Así que si estás cansado del rollo de que tienes que invertir en indexados al MSCI World a largo plazo pero nadie te da información real y práctica que necesitas, quédate conmigo porque vamos a desmenuzar el MSCI World paso a paso.

Hoy vamos a hablar de inversión, concretamente de invertir en el índice MSCI World. Pero antes que nada, un pequeño disclaimer que estoy obligada conmigo misma a decir. Nada de lo que voy a decir en este episodio es recomendación de inversión. Este contenido al fin y al cabo es educativo y divulgativo, con el objetivo de que tengas más herramientas, más información y más conocimiento para tomar tus propias decisiones.

Bueno, y otra cosa importante que quiero recalcar. Cuando hablamos de inversión en indexados, siempre, siempre, siempre, siempre tenemos que pensar en horizonte temporal a largo plazo. Y bueno, puede que te estés preguntando ¿qué narices es el largo plazo? ¿dos años, cinco años, cuarenta años? La verdad es que no hay una respuesta exacta o precisa sobre esta pregunta.

A mí me gusta pensar personalmente en el largo plazo como más de 10-15 años, aunque no hay una regla estricta como tal. O sea que es un poco subjetivo, ¿vale? Me gusta decir que cuando hablamos de vehículos indexados, en este caso al MSCI World, estamos hablando de décadas de constancia y de mucha paciencia, mucha paciencia. Así que si eres del tipo de persona que se asusta con la volatilidad, tranquilo, respira hondo y vamos a analizar los números y a ver por qué no hay que tener miedo si invertimos a largo plazo.

Vamos a pasar a la primera parte, que es ¿qué es el MSCI World realmente? Antes de ir al grano como tal, habría que indicar que cuando hablamos de MSCI World hay diferentes índices.

Ojo, cuidado, que cuando te dicen MSCI World te pueden estar hablando de el índice MSCI como tal, el MSCI ADWI o el Emerging Markets. Hablamos de índices, que nadie confunda con la empresa MSCI, que eso es otro pifostio aparte, ¿vale? Entonces, por diferenciarlos, un poco antes de comenzar, en el MSCI World hablamos solamente de países desarrollados, conformado por 1.429 empresas. Cuando hablamos del ADWI, hablamos de esos países desarrollados y de emergentes. En este caso pasamos de 1.429 empresas a 2.757.

Pero bueno, que tampoco te creas que hay un peso muy, muy, muy superior en emergentes en comparación con el anterior. Tampoco me quiero ahora concentrar en lo que es la diversificación, porque la veremos más adelante, pero bueno, para ponerte un poco en contexto. El MSCI World normal tiene un peso en Estados Unidos del 71% con algo por ciento y el ADWI del 64,5. Japón en el primero 5,91, en el otro 5,31. Sí que es cierto que otros países conforman un 12,72% del MSCI World frente al 21,51% del ADWI. ¿Es suficiente exposición a emergentes con este otro ETF? Pues bueno, aquí ya... Bueno, ETF, perdón, del índice.

Aquí ya un poco en función de lo que quiera cada uno. Y luego ya sí que tenemos el MSCI Emerging Markets, que ese es solo puramente de emergentes y que incluye unas 1.328 empresas. En este podemos encontrar China, que supone casi un 25%, la India un 20%, Taiwán un 18%, Corea del Sur un 12%, Brasil... Bueno, este ya sí que está centrado en puros emergentes. En este episodio nos vamos a centrar en el MSCI World al uso, el que es...