Guía fiscal COMPLETA para inversores en España: Fondos, acciones, ETF y dividendos #E55

Si inviertes, el episodio de hoy te puede evitar un problema con acción. ¿Sabes si estás declarando bien tus fondos, acciones, ETFs o incluso tus dividendos? ¿Sabes si puedes compensar realmente una pérdida o no? Aplicar mal el método FIFO o la recompra de acciones puede hacer que tu declaración sea incorrecta. Y no recuperar la doble imposición de tus dividendos puede hacer que haga que pagues de más. Por eso en el episodio de hoy he preparado junto a José, experto en fiscalidad de la nube fiscal, una guía fiscal para inversores. Vamos a ver cómo declarar fondos, acciones, ETFs y ETCs, cómo aplicar correctamente el método FIFO, cuándo puedes compensar pérdidas y ganancias, cómo recuperar la doble imposición de los dividendos, Veremos los brókeres extranjeros y obligaciones fiscales como el modelo 720, movilidad internacional y ley Beckham. Y al final veremos qué hacer para pagar menos impuestos antes del 31 de diciembre. Si quieres evitar sustos, quédate hasta el final. Bienvenidos a un nuevo episodio de Objetivo Libertad Financiera. Hoy tengo conmigo a José de la Nube Fiscal. Desde luego, si inviertes, me da igual la manera, sea con fondos, ETFs, ETCs, CEFs, FIFO, la regla de los dos meses, si inviertes con brokers nacionales o extranjeros.

Hoy vamos a hablar de absolutamente todo y para eso tengo conmigo a José de la Nube Fiscal. Bienvenido. Hola, ¿qué tal? ¿Cómo estás? Hola, Marta. Muchísimas gracias por tu invitación. Un placer estar aquí. La verdad que es un... Una carrera que sigo, pero muy asiduamente, porque es muy importante la educación financiera y lo haces de maravilla y encantadísimo. Y hoy, como contraprestación, vamos a cortar nuestro granito de arena, hablando un poquito de fiscalidad, que siempre es importante. Es la parte menos divertida, puede ser, de las inversiones, pero es un socio que tenemos con Hacienda, así que tenemos que estar ahí siempre al tanto y lo más optimizado posible fiscalmente. Totalmente de acuerdo contigo. Para poner en contexto a la audiencia que no conozca la nueva fiscal, cuéntame un poquito, José, qué hacéis y qué crees que vamos a aportar en el episodio hoy a la comunidad. Perfecto. Pues somos una asesoría fiscal que operamos mucho online, aunque tenemos despacho físico. Online básicamente porque trabajamos con toda España. Nos centramos en particulares, pymes y autónomos.

Y sobre todo que la gente, que yo creo que es un poquito el target y el público de tu canal, que son inversores, somos bastantes expertos en fiscalidad de las inversiones. Sobre todo el tema de brókers extranjeros, que cada vez están más en auge. Y en este sentido sí que apoyamos a todos los inversores. para hacer la declaración de la renta con consultoría online. Tenemos ahí bastantes ramas. Quien quiera echar un vistazo a nuestra web lo puede mirar y seguramente podamos ser de utilidad. Así que sirva como anécdota antes de empezar el episodio. Hace años, cuando empecé a invertir, llevé mis primeras declaraciones que tenían cosas de inversiones a una asesoría para la renta y en cuanto vieron empresas fuera de España, que si retención de dividendos, que si en origen, en destino, que si se podía recuperar o no, estaban totalmente perdidos. No sé si es algo a vosotros que os pasa que os llega este tipo de perfiles de, mira, mi asesoría de toda la vida. No tiene ni idea de esto que le estoy hablando. O sea, hablamos otro lenguaje. Cien por cien, cien por cien. Sí que nos lleva mucha avalancha en renta de este tipo de perfil. Y la cuestión es que al final hay que estar muy al día.

Y el tema de los bloques extranjeros, pues no sé, Interactive Bloque, DeGiro y demás, se popularizaron hace... 10, 12 años, creo que no mucho más. Y hay asesorías que evidentemente, pues por no tener ganas o por no querer, no han sabido adaptarse a este tipo de inversiones que antes no eran nada frecuentes. Y al final hay un vacío, hay un pequeño nicho que hemos cubierto bien por esto mismo. Lo que dice es esto y también en autónomos los negocios digitales. Al final la gente que opera a través de una plataforma y cosas así... lo habitual que estén tan puestos. Por suerte, cada vez hay gente más joven dedicada a la asesoría como nosotros que cubre eso, pero la tradicional de pueblo y demás a veces cogía un poquito en este sentido. Así es. He dividido, José, bueno, tú ya lo sabes, para la audiencia el episodio en varios bloques porque vamos a tocar... Un montón de cosas en cuanto a la fiscalidad se refiere y lo dicho para diferentes tipos de inversión. Si te parece, vamos a pasar al primer bloque en el que hablamos de fondos, ETFs, ETCs, acciones y vehículos bastante similares. Así como primeras pinceladas para un residente fiscal en España, ¿qué diferencia principal hay entre un ETF, un ETC y una acción y un fondo, claro? Bien, para la fiscalidad, el fondo tradicional de toda la vida...