¿Qué OCURRE si inviertes en el PEOR MOMENTO de la HISTORIA en BOLSA?

Vamos con la newsletter de hoy. ¿Qué ocurre si inviertes en bolsa en el peor momento de la historia? José, ¿tú sabes cuáles han sido los dos peores puntos de entrada desde que hay datos proyectados en los últimos 120 años? O sea, los peores momentos. Donde más bajó la bolsa, digamos.

Sí, imagínate desde que hay datos proyectados, que se pueden hacer... bueno, desde 1920 y algo hay datos muy buenos y hay unos 15-20 años más que se pueden proyectar razonablemente bien. De los últimos 120 años...

La década de los 30 años del siglo pasado y más o menos 32-33, tiene que haber sido buena época para entrar.

¿Y el peor? ¿El peor para entrar? ¿Los dos peores para entrar? ¿Los dos peores para entrar? Ojo, pues yo creo que en algún momento en la crisis, en los 70, que la bolsa estaba bastante alta y luego estuvo bastantes años sin hacer muchas hostias.

O sea, realmente.

Los dos peores momentos para entrar fueron 1929, por razones obvias, la bolsa cayó el 80 y pico por ciento.

Vale, vale, para entrar, no para... vale, para entrar, mal, vale, perfecto.

La rentabilidad, o sea, la rentabilidad que tendrías 25 años y medio después.

Esos dos peores momentos son octubre de 1929, porque no solo es la caída, que además que duró casi 3 años y medio, hasta el 33 más o menos. Es que luego hubo otro mercado bajista olvidado en el 38, cuando hubo amenazas de que empezaba la Segunda Guerra Mundial.

Hubo otro mercado bajista que la bolsa se fue literalmente a la mierda de Estados Unidos.

El segundo periodo peor, mucha gente considera que es 2007-2008, pero en verdad es el año 2000.

Y es el año 2000 porque te comes una bajada terrible de más del 50% en el 2000 con la Y en ese periodo pillas otra bajada después, justo cuando has recuperado, en el año 2007-2008, que se extiende hasta 2009 la caída. Con lo cual, estás prácticamente desde 2000 hasta 2014-2015 sin recuperar tu dinero.

Entonces, ¿cuál sería la rentabilidad? Pongamos el caso, vamos a poner este supuesto, José, una persona que tiene 43 años, se va a jubilar a los 68 años y medio, si no lo extienden, y mete todos sus ahorros sin hacer TCA en el SP500, en un indexado del SP500, en octubre del año 1929, o el equivalente de que ocurría algo parecido a octubre del año 1929, o el equivalente de que ocurría algo parecido a marzo, más o menos, del año 2000.

Vamos a ver la simulación de lo que pasaría, José. Fíjate. Mira, José.

Esta es la de marzo del 2000.

Sí. Si alguien invierte en marzo de 2000, y le pasa algo equivalente a lo de marzo del 2000, hasta justamente ahora, que son 25 años y medio, esos 200.000 dólares se convertirían en 1,57 millones y tendría una rentabilidad media del 8,3, con una máxima bajada del 50,8, y el peor momento de que tardarían en recuperarse serían cuatro años y pico.

El SP500 cayó en el 2000 y creo que recuperó más o menos en el 2005.

El Nasdaq llegó al 2007-2008, la recuperación.

Es cierto que en el 2007-2008 vuelve a caer y no se recupera hasta 2012-2013.

Entonces te tienes que comer cuatro años y pico bajando, pero fíjate que la rentabilidad de los últimos 25 años, entrando en el peor momento que alguien puede entrar sin hacer DCA, hace que se multiplique por 7 tu patrimonio, componiendo el 8,36.

Imagínate. Y ahora vamos con el siguiente.

Llegó unos datos que no ha resaltado, pero yo creo que está también interesante, la desviación estándar. Esa desviación estándar del 15%,